同壹（HHOK.com）· 种子轮/内部孵化轮 融资计划书

信任为壹 · 万物共生

——中国社区信用基础设施 · 内部共建计划

致各位共建者：

这不是一份“众筹说明书”，这是一份“信用共和国建国大纲”。

我们不缺想法，我们缺的是“愿意把信用押进来”的同路人。

以下数据基于已验证的单店模型，拒绝浮夸，只讲干货。

一、 市场前景：万亿级的“信用洼地”

1. 社区经济的终极战场

存量巨大：中国有几十万个社区，几亿居民。社区不仅是居住场所，更是“信任交易”的最后场景。痛点极痛：银行下不去（风控成本高），互联网平台进不来（缺乏信任锚点），导致社区沦为“高利贷/P2P/诈骗”的重灾区。空白巨大：目前没有任何一家机构，在做“社区级信用账本”。这是一片蓝海。

2. 我们的切口

我们不服务所有人，我们只服务“芝麻分≥700”的高信用人群。我们不解决所有问题，我们只解决“算账、置换、互助”三个最小闭环。

二、 政策红利：国家让你干的，才是长久生意

政策导向｜同壹的契合点

普惠金融｜我们帮银行做“前置风控”和“材料整理”，把低息资金引向优质个人，符合国家意志。

信用社会建设｜TBC记账系统，是“社会信用体系”在社区末梢的神经末梢。

规范民间借贷｜我们坚持“不经手本金、对公结算”，彻底切割涉众金融风险。

养老服务 “互助养老”写入国家规划，我们用TBC量化服务，解决“谁来照顾未来的我”。

结论： 我们在“红绿灯”下面开车，不在“野路子”上狂奔。

三、 为什么能赚钱？（商业模式·去魅）

我们只赚三笔“干净钱”：

收入来源｜业务逻辑｜合规性

R1 会员订阅｜1000元/年籍费，预收制。｜开具“技术服务费”发票，对公入账。

R2 商家结算｜联盟商家流水 × 2%-5% 技术服务费。｜聚合支付/对公结算，真实GMV流水。

R3 撮合增值｜银行/持牌方返佣（对公）。｜不经手本金，仅做信息中介与材料整理。

核心壁垒：

不碰资金池：银行→客户（直打），我们不经手。TBC非货币：只兑服务/实物，不折现、不回购。对公结算：钱全在公户，经得起审计。

四、 能赚多少？（财务模型·单店到全网）

1. 单店模型（已验证，保守估计）

指标｜数据｜说明

付费会员｜300人/店｜渗透率仅1%-2%

R1 年收入｜30万元｜预收，高毛利

R2 月GMV｜15万元｜社区真实消费

R2 年收入｜5.4万元｜按3%手续费测算

单店年毛利｜>35万元｜6个月内回本

2. 全网预测（3年规划）

年份｜节点数｜预计营收｜估值逻辑

第1年｜10家（样板）｜350万+｜验证模式，打磨系统

第2年｜50家（复制）｜2000万+｜区域密度形成，数据资产显现

第3年｜150家（爆发）｜6000万+｜成为区域基础设施，启动A轮

五、 为什么是我们？（核心壁垒）

战略锚点：我们死磕“独立小店／时间驿站+对公结算+TBC记账”，别人想抄，要么嫌累（跑社区），要么嫌慢（不碰资金池）。合规洁癖：在别人都在打擦边球时，我们把“不经手本金”刻在骨子里。活得久，才是赢家。团队基因：核心成员具备银行/律所/社区运营背景，懂金融敬畏，懂规则边界。

六、 能做多久？（可持续性）

这是一场“时间的朋友”的游戏。

短期：靠会员费和手续费活着（现金流好）。中期：靠节点确权（0.1%分红权）和供应链差价壮大。长期：TBC账本成为社区通用信用凭证，我们蜕变为“社区征信公司”。

只要社区还在，只要人要老，同壹就在。

七、 融资条款（内部共建·诚意满满）

1. 本轮要素

融资轮次：种子轮 / 内部孵化轮融资金额：500万元（用于城市扩张、系统研发、合规建设）出让股权：15%（投后估值 3500万元）认购单价：35万元/股（或 5万元/份额，降低参与门槛）

2. 退出机制（兜底保障）

回购条款：公司承诺，若3年后未达成下一轮融资，且股东提出退出，公司以8%年化收益回购股权。

公式：回购金额 = 投资额 × (1 + 8% × 3)下一轮预期：力争3年内对外融资2000万元（出让10%股权），届时估值将大幅提升，早期股东享有超额溢价。

3. 资金用途（专款专用）

40%：地推铁军（复制样板店）。30%：系统研发（TBC3.0合规升级）。20%：供应链整合（米面油/服务兑换池）。10%：法务合规（常年顾问，确保万无一失）。

八、 结语：你行，才有同行者

“在这个充满不确定的世界，你那个坚不可摧的意志，就是唯一的确定性。”

同壹不是在卖股权，我们是在邀请你共建一个信用共和国。

我们不承诺暴富，我们承诺“账清、人稳、路长”。

如果你认同：

己所不欲，勿施于人。不记账的善意，最后都变成了怨。用契约保护自己，用TBC量化信用，用规则赢得自由。

那么，欢迎登船。

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